В 2022 году москвичи чаще становятся жертвами финансовых пирамид

В первой половине текущего года в Москве выявили 13 финансовых пирамид. Как не стать жертвой мошенников, рассказала Ольга Лукачева, руководитель Центра финансовой грамотности г. Москвы.

Жертвами чаще становятся пенсионеры

— Всего, по данным Банка России, в первом полугодии 2022 года в столице было выявлено 78 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. 13 из них — финансовые пирамиды, — отмечает Ольга Лукачева.

В нашей стране было много громких историй, связанных с пирамидами, достаточно вспомнить МММ или «Хопёр Инвест». Однако из-за недостаточного уровня финансовой грамотности люди продолжают верить мошенникам и надеяться на быстрое и лёгкое обогащение.

— Этим они и пользуются. Чаще всего их жертвами становятся пенсионеры и люди, оказавшиеся в сложных жизненных обстоятельствах, — поясняет руководитель городского Центра финансовой грамотности.

Признаки финансовых пирамид

У финансовых пирамид есть несколько отличительных особенностей: обещание гарантированной прибыли, значительно превышающей годовую доходность по вкладам в банках. Такие организации ничего не производят и не инвестируют. Их доход формируется за счёт постоянного появления новых вкладчиков. Помимо обещания гарантированной прибыли, компании активно и навязчиво рекламируют себя, иногда привлекая к этому известных медийных персон.

Организаторы финансовой пирамиды различными способами избегают предоставления отчётности или информации о реальной деятельности. Кроме того, они предлагают бонусы или дополнительное вознаграждение за привлечение новых участников.

«Выгодный вклад» просто исчез

Менеджер из Кузьминок Евгения С. увидела в рабочем чате ссылку на канал по финансовой грамотности в популярном мессенд­жере. Кроме финансовых советов, там было и предложение о выгодном вложении денежных средств. Организаторы обещали за неделю обеспечить четырёхкратный доход. Евгения вложила 10 тыс. руб­лей. Вскоре она получила ответ, что приумноженные денежные средства переведут на её банковский счёт, как только она уплатит налог в размере 3 тыс. рублей. Девушка засомневалась и спросила совета у коллег. Те объяснили, что это известная мошенническая схема и никто ей денежные средства не вернёт.

Как проверить

Чтобы не стать жертвой пирамиды, достаточно придерживаться нескольких простых правил.

— Прежде всего необходимо проверить наличие у компании лицензии Банка России. Сделать это можно самостоятельно с помощью онлайн-справочника финансовых организаций на сайте регулятора. Компании, не включённые в этот реестр, не имеют права оказывать гражданам финансовые услуги, а их деятельность может быть связана с мошенничеством, — рассказывает Ольга Лукачева.

На сайте Банка России также есть и список организаций, обладающих признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Следует воздержаться от сотрудничества с такими компаниями.

Для оценки надёжности организацию также следует проверить с помощью сервисов Федеральной налоговой службы России — например, получить выписку из Единого государственного ре­естра юридических лиц или ознакомиться с финансовой отчётностью в разделе «Прозрачный бизнес». Такая проверка поможет сделать важные выводы: совпадают ли данные об организации, указанные в её материалах, с данными налоговой службы, реализует ли она какие-либо товары или услуги, получает ли от этого доход.

Полезно изучить отзывы о фирме в Интернете. Большое количество одинаковых и положительных мнений должно насторожить. Скорее всего, это уловка, чтобы создать безупречный деловой образ компании и ввести в заблуждение потенциальных жертв.

— Если человек пострадал от финансовой пирамиды, необходимо обратиться с заявлением в полицию, а также сообщить о произошедшем в интернет-приёмную Банка России, — советует Ольга Лукачева.

Дополнительно воспользуйтесь помощью Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Эта организация оказывает жертвам финансовых пирамид различные виды поддержки — от юридической консультации до выплаты компенсаций пострадавшим.

ЦБ РФ:
• справочник организаций: cbr.ru/fmp_check;
• перечень нелегальных фирм: cbr.ru/inside/warning-list/;
• интернет-приёмная: cbr.ru/reception.

ФНС: «Прозрачный бизнес»: pb.nalog.ru.
Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров: fedfond.ru.